Qu’est-ce qu’un conseiller en gestion de patrimoine (CGP) ?
A ne pas confondre avec le “gestionnaire de fortune” qui s’adresse à quelques poignées de comptes en banque à huit chiffres.
Le conseiller en gestion de patrimoine, ou CGP, accompagne tous ceux qui veulent :
- valoriser leurs revenus
- préparer leur avenir
- protéger leur famille
Le mot « accompagnement » a son importance.
Le CGP ne décide pas pour vous.
Il vous présente des solutions et vous permet de faire des choix éclairés et conscients.
Son coeur de métier réside dans le fait de vous aider à y voir clair dans la jungle :
- des placements financiers
- des solutions d’assurance
- des règles fiscales
- de la transmission de patrimoine.
Comment procède un CGP pour vous conseiller ?
Le conseiller en gestion de patrimoine va, avant tout, apprendre à vous connaître.
Concrètement, il commence par écouter vos réponses :
- quels sont vos objectifs ?
- quelle est votre situation familiale ?
- quel est votre patrimoine immobilier ou financier ?
- disposez-vous d’une épargne à valoriser et/ou d’une trésorerie à optimiser ?
- souhaitez-vous anticiper une succession ?
Quelle différence entre un CGP, un banquier et un expert-comptable ?
Vous avez déjà un banquier et vous consultez un expert-comptable pour vos bilans.
Alors pourquoi faire appel à un cabinet de gestion de patrimoine ?
La réponse tient en deux mots : personnalisation et objectivité.
- Le banquier privé ou le conseiller bancaire travaille avant tout pour sa banque.
Il propose les produits financiers “maison”, avec une logique commerciale.
Il ne vous suggère que les solutions qui sont à sa disposition.
- L’expert-comptable, lui, maîtrise la fiscalité et le juridique.
Il n’a pas toujours une vision globale de votre patrimoine ou de vos placements financiers.
- Le conseiller en gestion de patrimoine indépendant, de son côté, adopte une démarche patrimoniale globale .
Il intègre toutes les composantes de votre profil patrimonial et personnel.
Son indépendance lui permet un accès à un large éventail de produits et de partenaires :
- sociétés de gestion
- compagnies d’assurance
- À travers des placements offrant des interfaces digitales
L’atout principal du CGP est sa capacité à proposer des solutions :
- personnalisées
- indépendantes
- adaptées à chaque profil
Un bon conseiller patrimonial :
- se tient à vos côtés sur la durée
- vous accompagne dans vos choix
- ajuste ses préconisations en fonction des évolutions de votre vie
- fait toujours primer vos intérêts
Ai-je vraiment besoin d’un conseiller en gestion de patrimoine ?
Vous êtes :
- un cadre
- un dirigeant
- un retraité
- un jeune actif
- une famille
Alors, sans conteste, les conseils d’un CGP vous seraient précieux .
Un cabinet de conseil en gestion de patrimoine indépendant vous apporte une vision globale pour :
- investir dans l’immobilier
- diversifier vos placements financiers
- anticiper votre retraite ou votre avenir
- optimiser votre fiscalité
Quand consulter un conseiller patrimonial ?
Il n’existe pas de moment propice.
Ce n’est pas une question de millions, mais de projets.
Si vous avez des projets, alors le bon moment, c’est maintenant !
Le CGP est-il utile pour un patrimoine « modeste » ou seulement pour les « gros » patrimoines ?
Question récurrente : le CGP est-il réservé à la gestion privée et aux grandes fortunes ?
La réponse est non.
Un conseiller en gestion de patrimoine indépendant peut accompagner des clients patrimoniaux de tous profils, avec une approche personnalisée.
Les besoins sont différents mais la démarche patrimoniale reste identique :
- faire le point
- sécuriser
- optimiser
- préparer l’avenir
Quels types de solutions un CGP propose-t-il ?
Un conseiller en gestion de patrimoine n’est pas juste un “vendeur de placements”.
Il utilise son expertise pour rechercher les solutions qui s’adaptent à vous.
Tout commence avec un audit patrimonial
Le CGP prend le temps de connaître et de comprendre :
- votre patrimoine personnel
- vos sources de revenus
- vos postes de charges
- vos projets
- votre situation personnelle et familiale
Cet audit permet de repérer les axes d’optimisation.
Grâce à son expertise patrimoniale, il vous apporte un conseil sur-mesure et vous guide dans le choix des stratégies à mettre en place.
L’accompagnement se poursuit dans le temps
Un cabinet de gestion de patrimoine indépendant sélectionne, en fonction de votre profil :
- Des produits financiers :
-
-
-
- fonds euros
- PEA (Plan d’Epargne en Actions)
- ETF
- Produit structuré
- PER (Plan Epargne Retraite)
-
-
-
- Des montages immobiliers :
-
-
-
- Société Civile Immobilière (SCI)
- Société Civile de Placement Immobilier (SCPI)
-
-
-
- Des enveloppes fiscales :
-
-
-
- Assurance-vie
- Dispositif de défiscalisation
-
-
-
Il travaille avec différents partenaires pour vous proposer les meilleures solutions, en toute objectivité :
- compagnies d’assurance
- sociétés de gestion
- experts-comptables
Pourquoi choisir KAMPOStratégie
Faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine, c’est avant tout une question de confiance.
KAMPOStratégie se fonde sur l’idée qu’un bon conseil patrimonial doit être :
- accessible
- objectif
- transparent
quelle que soit la situation patrimoniale de nos clients.
Le cabinet place l’Humain au centre de la relation.
Parce qu’une relation se construit à deux, KAMPOStratégie vous offre un entretien de 30 mns, sans engagement pour :
- vous permettre de poser toutes vos questions
- faire connaissance
- obtenir un diagnostic de votre situation actuelle
- Repartir immédiatement avec des pistes d’optimisation