A Valence, depuis les hauteurs du Parc Jouvet, la vue sur le Rhône et les contreforts du Vercors rappelle l’importance de prendre de la hauteur. Cette perspective rappelle l'importance de prendre du recul pour mieux piloter son avenir financier. Gérer son patrimoine ne se résume pas à choisir quelques placements ; il s'agit de construire une stratégie patrimoniale cohérente, solide et adaptée à ses ambitions.
Soyez bien conseillé pour vos investissements financiers à Valence
Gestion de patrimoine : un accompagnement global et sur mesure
Valoriser, sécuriser et transmettre un patrimoine demande une vision précise et des conseils rigoureux. Chaque client bénéficie d'une approche personnalisée qui prend en compte l’ensemble de ses besoins : épargne, fiscalité, investissements financiers, immobilier et prévoyance.
Un accompagnement patrimonial complet repose sur plusieurs étapes :
- Réalisation d'une analyse patrimoniale détaillée,
- Mise en place d'une planification financière sur mesure,
- Diversification des placements financiers et immobiliers,
- Sélection éclairée de solutions telles que l'assurance-vie, les SCPI ou les produits structurés adaptées,
- Optimisation juridique et fiscale pour anticiper la transmission du patrimoine.
Les montages proposés englobent l'ensemble des composantes du patrimoine : patrimoine privé, professionnel, immobilier et mobilier. Chaque stratégie est élaborée en architecture ouverte, sans dépendance vis-à-vis d’une banque ou d’une compagnie d’assurance.
Une expertise locale pour votre patrimoine financier
Régulièrement présent à Valence, j'interviens dans toute l’agglomération, pour des rendez-vous personnalisés. La proximité géographique garantit une grande réactivité et une véritable relation de confiance.
Contrairement aux réseaux bancaires traditionnels ou aux compagnies d'assurance classiques, mon statut de conseiller financier indépendant vous assure des conseils réellement objectifs et alignés avec vos intérêts.
Cet engagement se traduit par une capacité à sélectionner librement les meilleures solutions de placements financiers, d’investissement immobilier ou de prévoyance pour bâtir votre stratégie patrimoniale.
Cas client à Valence : sécuriser et valoriser un patrimoine immobilier
Sophie, pharmacienne à Valence, détenait plusieurs biens immobiliers locatifs qu'elle gérait seule. Consciente de la lourdeur fiscale et des risques de vacance locative, elle souhaitait sécuriser ses revenus et mieux structurer son patrimoine.
Après un diagnostic patrimonial complet, nous avons établi plusieurs actions :
- Arbitrage d'une partie de ses biens vers des SCPI diversifiées pour mutualiser les risques,
- Optimisation de son régime fiscal grâce au dispositif déficit foncier,
- Réallocation d'une partie des liquidités issues des ventes vers un contrat de capitalisation multisupport,
- Mise en place d’une stratégie de transmission anticipée via le démembrement de propriété.
Résultat : en moins de 2 ans, ses revenus locatifs sont devenus plus réguliers, son imposition a baissé de 18 %, et la gestion de son patrimoine s'est considérablement simplifiée. Sophie a ainsi pu dégager du temps pour ses projets personnels tout en renforçant la rentabilité globale de son portefeuille.
Pourquoi confier la gestion de votre patrimoine à un cabinet indépendant ?
Faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine indépendant, c’est bénéficier :
- D’une approche globale et cohérente,
- D’un accès à des produits financiers variés et compétitifs (assurance-vie, SCPI, compte-titres, contrats de capitalisation, etc),
- D’une expertise reconnue en optimisation fiscale et en ingénierie patrimoniale,
- D’un accompagnement sur la durée, avec un suivi régulier du patrimoine.
Chaque conseil repose sur une analyse personnalisée qui tient compte de la fiscalité actuelle, des marchés financiers, de la situation personnelle et des évolutions réglementaires.
Un audit patrimonial offert pour commencer sur de bonnes bases
Un premier diagnostic de votre situation patrimoniale permet d’identifier rapidement les leviers d'optimisation fiscale, de diversification de votre épargne et de développement de votre patrimoine.
Cet audit patrimonial est offert et sans engagement.
KAMPOStratégie, votre conseiller financier indépendant à Valence, vous accompagne avec rigueur et transparence pour protéger, développer et transmettre votre patrimoine sereinement.